Følg Vi.no på Facebook og Instagram, og motta nyhetsbrev ved å registrere deg her.

Når en person dør, fordeles arven i dødsboet etter bestemmelsene i arveloven, som definerer hvor stor andel av arven som tilfaller ektefelle, samboer, barn eller andre arvinger.

Men dette gjelder kun verdier som er en del av dødsboet - altså eventuelle verdier i form av bolig, eiendeler eller penger i banken.

Penger fra livsforsikringer, livrenter eller pensjoner faller utenfor denne «vanlige» arverekkefølgen:

Slike «spareforsikringsprodukter» faller inn under forsikringsavtaleloven - og der er det andre regler som gjelder.

Passer du ikke på der, kan du risikere at en eks fra tjue år tilbake kan arve alle pengene - og at du får ingenting. (tekstlenke)

Og det er nettopp dette som også er bakgrunnen for at ektemannen ble sittende uten et rødt øre av livsforsikringen som han trodde skulle sikre parets felles boliglån dersom en av dem døde.

Ved kjøp av bolig er det mange som velger å kjøpe til en livsforsikring - som man tidligere kalte gjeldsforsikring. Mange ønsker å forsikre for eksempel halve lånesummen - slik at gjenlevende partner vil være i stand til å betjene lån og bli boende dersom en av partene skulle falle fra.